藍色小惡魔 - 舒活札記

我個人同意在不抹殺基本的精神下，合理合法地監管比特幣，以免無知的當權者把比特幣列為違法，變得如此可笑！

比特幣的頭號警長宣布：很難將“精靈”放回瓶子裏 以及 比特幣警長Lawsky對話reddit網友

不管比特幣的早期用戶或者說信徒們願不願意，監管者遲早會來到比特幣的土地上。清晰監管規則的需求，正在紐約發生，目前由該州的最高金融管理者，金融管理局局長Ben Lawsky主導該議題，他本人對於比特幣非常感興趣。在本周二，他來到Reddit論壇參與了一個網絡對話，這是比特幣社區首次和執法官員的直接對話。

“我們的期望是——在2014年間——我們在實際調查工作中的信息可以讓我們制定一個紐約州虛擬貨幣公司運行的法律框架”，Lawsky在他的開場白如是說，他曾經擔任過前司法部長Andrew M. Cuomo的特別助理，近年來一直在調查華爾街的洗錢活動，對渣打銀行和德勤事務所涉及伊朗洗錢活動開出了數百萬美元的罰單。

盡管比特幣社區以傲視監管為榮，一些懷疑者們開始對Lawsky態度軟化。上個月他主導了一個比特幣聽證會，參會人員包括Fred Wilson，Winkelvoss兄弟，以及來自執法部門和學術界的專家們。

該聽證會給比特幣社區帶來了陣陣寒意，在前一天，比特幣的頂級鼓吹者因為涉及到絲綢之路的洗錢活動而被捕。但是Lawsky說這兩個事件的發生只是時間上的巧合，他最近在Twitter上的表現，也帶來了溫和的態度和積極的法律程序。

“Ben Lawsky面對的既有冷靜的普通人，也有樂觀的鼓吹者，既有口頭的交流和也有文字的表述。“來自Coindesk的Ryan Galt在一篇“天使還是魔鬼”的評論文章中寫道，說“總體上，他人挺不錯的。”

盡管如此，由於意識形態的沖突，有些人擔心該公共對話會產生緊張情緒。AMA的主持人要求Bitcoin社區保持平和的態度，而Bitcoin社區也積極回應了他的要求。

整個過程中，幾乎沒有發現不文明的語句。在一整個下午，Lawsky回答了上百個問題。以下是我發現的一些有趣的問答。

他認為比特幣及其相關產業急需澄清：

我們希望清晰的監管規則會讓比特幣交易所回到美國。我猜測他們留在海外是因為他們不知道美國的目前的監管現狀，或者說以後將會有什麼樣的監管規則，創造一個確定性的環境，讓銀行來推動而非扼殺創新。我同時認為有一些銀行是對這個業務感興趣的，但是在目前沒有清晰監管條例的情況下風險太高。

為什麼需要監管機構：恐怖主義

值得重申的是如果沒有大規模的洗錢活動，恐怖主義很難茁壯成長。我們看到反洗錢（AML）是我們的重要工作任務。但是，這並不意味著我們需要使用不合理/無效的手段來發現並解決洗錢問題。了解你的的客戶（KYC）規則對於銀行是非常重要的。關鍵是找到最有效的方法來鏟除和遏制洗錢，而無需對那些只是想正常合法使用業務的人造成不便，產生過高的運營成本而導致企業歇業。

他注意到和法規相關的財務負擔，尤其對於小企業：

這一點在聽證會上提及了多次。我們在監管小型社區銀行的時候遇到過類似的問題。比如Dodd Frank法案，旨在解決大銀行和金融機構造成的麻煩，但是在符合規範方面不成比例地打擊了這些小銀行（它們和金融危機幾乎沒有關系），等等。我們已經在修改這些法案，使它們不會壓垮社區小銀行。我們針對虛擬貨幣公司的法規制定必須要小心，記住這一教訓。

他認為個人隱私是很重要的，但是要考慮到和執法需求的平衡：

我認為金融隱私存在重要的價值。我非常不高興的是，當我在網上購買一個東西的時候，我很快就收到一堆垃圾郵件，這清楚地表明我的信息已經被出售給了其他公司。與此同時，有一個很重要的防洗錢手段，往往需要哪些從事金融交易的機構提供一些個人識別信息，以便我們確保不會發生非法活動，比如恐怖分子的融資活動。棘手的問題是，我們能否得到一個手段，在特定的切入點介入到某些交易系統的個人識別系統，同時保證用戶的金融隱私。我們仍然在這個方向上努力。

我們需要新的規則，因為舊的規則是在互聯網之前起草的：

我們目前的貨幣傳輸牌照比如像西聯公司這樣傳輸法幣。我們目前在努力工作，問題是我們對於西聯公司的規則（在此之前沒有人會想到互聯網），是否能夠和虛擬貨幣的世界相適應，還是說我們需要一個單獨的更加現代化的框架來適用於虛擬貨幣的特性。

BitInstant公司總裁Charlie Shrem被捕和聽證會之間的關係：

讓我澄清這一點。絕對沒有關系。

他自己是否擁有比特幣？他有幽默感嗎？

我沒有比特幣。但是我聽說Preet正準備賣掉一些！（Preet Bharara，美國南部檢方，從絲綢之路網站上查封了相當數量的比特幣）

他似乎務實地親比特幣：

你很難將精靈放回瓶子裏。我無法預測未來，但是比特幣肯定是一個很強大的新技術，它在未來很有前途，如果我們可以減輕來自洗錢活動的潛在影響。

他看到了數字貨幣對於銀行業務提升的好處：

我認為比特幣擁有非常令人激動的巨大潛力。很多人不知道，我們世界的很多地方沒有現代銀行制度。另外，比特幣擁有降低國際貿易費用的潛力。對於紐約成千上萬的打工者來說，將錢寄回自己的國家需要昂貴的手續費用。

他怎麼看自己的新綽號“超級任天堂”：

我喜歡這個綽號。反正誰都不知道它是什麼意思。

在AMA的結尾，一家專注於小費打賞的公司Changetip，通過twitter告訴Lawsky，他一共收到了價值0.42美元的比特幣打賞。而Lawsky轉推了這個消息。後來他又對一個經典科幻小說Cryptonomicon發表了評論，這本小說涉及到了虛擬貨幣。

雖然Lawsky已經走到了聚光燈下，但是他肯定不是唯一一個正在研究比特幣的監管者。在周五，國土安全和政府事務委員會主席參議員Tom Carper，在國家銀行監事會議上說，他們將建立一個特別工作組來研究虛擬貨幣。

“隨著像比特幣這樣的虛擬貨幣，和類似的技術被越來越多地使用，我們必須確保政府充分保護消費者而不妨礙創新”，Carper寫道，“雖然還有很多工作需要完成，但是這是非常重要的一個步驟。”

原文地址：http://motherboard.vice.com/blog/the-best-of-bitcoin-regulator-ben-lawskys-reddit-ama

譯者：
http://yibite.com/portal.php?mod=view&aid=2088

有一天，兩個員警巡邏中

突然看到有人騎車沒戴安全帽 ..............

對於上次濟公叔叔騎機車沒戴安全帽，造成警察杯杯的困擾，三太子有點意見！

三太子表示：身為一個知名的公眾神明，是社會關注的焦點，什麼事都會被放大來檢視，應該以身作則！濟公叔叔怎麼可以因為頭大當藉口，就帶著祂那頂跟魔術師一樣，可以變出東西的帽子想矇過去哩...!!

小惡魔沒有慧根，看不懂比喻，不過支持作者的熱心，有人應該會看得懂，幫忙轉帖...總之，結論就是饅頭狗自己搞砸的鍋要把責任推給基金會，還讓大家跟著他賠！

請轉載至各大中文網站, 作者: bitcointalk.org jl2012, 捐款地址: 1CiZPrEJdN4FJcqdLdgVLzT8tgCXxT5ion

原文為英文, 也是我寫的: https://bitcointalk.org/index.php?topic=458386

假設我們有一所"比特幣銀行", 人們可以在銀行開設賬戶, 並得到賬號 (比特幣地址), 可以往賬戶存款, 也可以用支票轉賬.

Gox在比特幣銀行開設很多賬戶, 因此有很多不同賬號. 對於每一位Gox客戶, Gox都給一個賬號. 因此Gox只要監察所有銀行賬戶, 就可以知道哪位客戶給他們存了款, 也就可以在對應的Gox賬戶入賬. 但請記著, 上述的銀行賬戶都是屬於Gox的, 因此客戶一旦存款到這些銀行賬戶, 錢就是Gox全權控制. 說到這裏, 相信大家都不陌生.

當有客戶向Gox發出提現要求, Gox就會選擇一個銀行賬戶開支票; Gox為了證明自己已發出支票, 他們在發出前, 給支票拍照存檔. 正常情況下, 客戶拿著支票到比特幣銀行, 就可以兌現, 同時相關的Gox銀行賬戶就被清空了.

但因為Gox的一些人為錯誤, 某些支票帶有一些污漬. 這些污漬其實無損支票的有效性, 但比特幣銀行的出納員 (礦場主人) 看著不喜歡, 所以這些支票很難兌現 (但我必須強調這些支票也是有效的). 因此有些客戶自行清理這些污漬, 然後就拿到錢了, 相關的Gox銀行賬戶也被清空.

比特幣銀行是很公開的, 他們會把確認了的所有有效支票的照片公佈. Gox的會計把自己的支票照片和比特幣銀行公佈的照片一一比對. 但因為支票送到比特幣銀行時已被清理乾淨, Gox就找不到相同的紀錄, 他們也就誤以為相關的銀行賬戶仍然是有錢的. 當另一客戶要求提現, Gox便嘗試用這些實際上已被清空的銀行賬戶發出支票. 結果比特幣銀行當然不會接受這空頭支票, 也就是這幾星期很多客戶投訴比特幣提現不到賬的原因.

更麻煩的是, 有些客戶看中了Gox的漏洞, 在清理支票並拿到錢後, 仍然向Gox投訴支票不到賬. 由於Gox自己賬目混亂, 又在比特幣銀行的紀錄中找不到自己發出的支票的照片, 便把錢退回客戶的Gox賬戶. 因此客戶便白賺了, 損失的是Gox. 必須強調比特幣銀行絕對沒有損失, 即沒有所謂"雙花" (double-spending).

現在Gox就指控比特幣銀行, 指他們不應接受這種經過清理的支票. 他們甚至指所有交易所都面對相同問題.

Gox現在提出, 人們不應比對支票照片, 而是比對支票號碼, 因為支票號碼是獨一無二而且不能修改. 他們要求比特幣銀行同意這做法, 然後才會重新開放提現.

-------------

首然, 這問題3年前已經發現, 一直在解決中, 但絕不是一個緊急問題. 現實中的支票在某些情況下, 改動了也無損有效性 (例如沾上少許污漬), 但改動了付款人/收款人/金額等資料就會令支票無效. 比特幣交易也是一樣.

那麼, 其它交易所, 以至標準比特幣客戶端 (bitcoin-qt) 是如何處理這問題? 他們根本不會比對照片, 而是直接監察銀行賬戶結餘. 因此無論支票變成什麼樣子也沒所謂.

結論: Gox用了一個錯誤的方法監察賬戶, 出事了就指控比特幣銀行.

小惡魔沒有慧根，看不懂比喻，不過支持作者的熱心，有人應該會看得懂，幫忙轉帖...總之，結論就是饅頭狗自己搞砸的鍋要把責任推給基金會，還讓大家跟著他賠！

請轉載至各大中文網站, 作者: bitcointalk.org jl2012, 捐款地址: 1CiZPrEJdN4FJcqdLdgVLzT8tgCXxT5ion

原文為英文, 也是我寫的: https://bitcointalk.org/index.php?topic=458386

假設我們有一所"比特幣銀行", 人們可以在銀行開設賬戶, 並得到賬號 (比特幣地址), 可以往賬戶存款, 也可以用支票轉賬.

Gox在比特幣銀行開設很多賬戶, 因此有很多不同賬號. 對於每一位Gox客戶, Gox都給一個賬號. 因此Gox只要監察所有銀行賬戶, 就可以知道哪位客戶給他們存了款, 也就可以在對應的Gox賬戶入賬. 但請記著, 上述的銀行賬戶都是屬於Gox的, 因此客戶一旦存款到這些銀行賬戶, 錢就是Gox全權控制. 說到這裏, 相信大家都不陌生.

當有客戶向Gox發出提現要求, Gox就會選擇一個銀行賬戶開支票; Gox為了證明自己已發出支票, 他們在發出前, 給支票拍照存檔. 正常情況下, 客戶拿著支票到比特幣銀行, 就可以兌現, 同時相關的Gox銀行賬戶就被清空了.

但因為Gox的一些人為錯誤, 某些支票帶有一些污漬. 這些污漬其實無損支票的有效性, 但比特幣銀行的出納員 (礦場主人) 看著不喜歡, 所以這些支票很難兌現 (但我必須強調這些支票也是有效的). 因此有些客戶自行清理這些污漬, 然後就拿到錢了, 相關的Gox銀行賬戶也被清空.

比特幣銀行是很公開的, 他們會把確認了的所有有效支票的照片公佈. Gox的會計把自己的支票照片和比特幣銀行公佈的照片一一比對. 但因為支票送到比特幣銀行時已被清理乾淨, Gox就找不到相同的紀錄, 他們也就誤以為相關的銀行賬戶仍然是有錢的. 當另一客戶要求提現, Gox便嘗試用這些實際上已被清空的銀行賬戶發出支票. 結果比特幣銀行當然不會接受這空頭支票, 也就是這幾星期很多客戶投訴比特幣提現不到賬的原因.

更麻煩的是, 有些客戶看中了Gox的漏洞, 在清理支票並拿到錢後, 仍然向Gox投訴支票不到賬. 由於Gox自己賬目混亂, 又在比特幣銀行的紀錄中找不到自己發出的支票的照片, 便把錢退回客戶的Gox賬戶. 因此客戶便白賺了, 損失的是Gox. 必須強調比特幣銀行絕對沒有損失, 即沒有所謂"雙花" (double-spending).

現在Gox就指控比特幣銀行, 指他們不應接受這種經過清理的支票. 他們甚至指所有交易所都面對相同問題.

Gox現在提出, 人們不應比對支票照片, 而是比對支票號碼, 因為支票號碼是獨一無二而且不能修改. 他們要求比特幣銀行同意這做法, 然後才會重新開放提現.

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首然, 這問題3年前已經發現, 一直在解決中, 但絕不是一個緊急問題. 現實中的支票在某些情況下, 改動了也無損有效性 (例如沾上少許污漬), 但改動了付款人/收款人/金額等資料就會令支票無效. 比特幣交易也是一樣.

那麼, 其它交易所, 以至標準比特幣客戶端 (bitcoin-qt) 是如何處理這問題? 他們根本不會比對照片, 而是直接監察銀行賬戶結餘. 因此無論支票變成什麼樣子也沒所謂.

結論: Gox用了一個錯誤的方法監察賬戶, 出事了就指控比特幣銀行.